In Breve
- Cosa ha richiesto FinCEN alle istituzioni finanziarie?
- FinCEN ha chiesto di migliorare la qualità delle segnalazioni sui centri truffa esteri.
- Qual è la keyword introdotta da FinCEN?
- La keyword introdotta è FIN-2026-SCAMCENTERS.
- Qual è l'importo stimato delle truffe di investimento in asset digitali?
- Circa 12,7 miliardi di dollari sono stati collegati a sospette truffe.
La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), l’agenzia del Tesoro degli Stati Uniti, ha recentemente pubblicato un avviso che invita banche, credit union, exchange di asset digitali e società di intermediazione a migliorare la qualità delle segnalazioni relative ai centri truffa esteri. Questa iniziativa, che introduce la parola chiave FIN-2026-SCAMCENTERS, è parte di uno sforzo più ampio per combattere le frodi legate agli investimenti in asset digitali.
Secondo un’analisi aggregata di 33.904 segnalazioni ai sensi del Bank Secrecy Act, tra settembre 2023 e la fine del 2025 si stima che circa 12,7 miliardi di dollari siano stati collegati a sospette truffe di investimento. Tuttavia, questa cifra potrebbe essere sovrastimata a causa di doppie contabilizzazioni e della presenza di segnalazioni duplicate riguardanti lo stesso evento.
FinCEN ha evidenziato che solo 1.300 istituzioni hanno presentato segnalazioni, e di queste, 10.082 casi (circa il 29,7%) riguardano lo sfruttamento di anziani. Questo dato mette in luce la necessità di un approccio più coordinato e dettagliato nella segnalazione delle attività sospette.
Per migliorare l’efficacia delle segnalazioni, FinCEN richiede che elementi cruciali come chat, numeri di telefono utilizzati dai truffatori, handle dei social media, indirizzi di wallet, hash delle transazioni e URL indicati alle vittime siano inclusi nei campi strutturati dedicati agli indicatori informatici. Attualmente, molte di queste informazioni sono escluse dalle segnalazioni, limitando la capacità delle autorità di identificare e perseguire i responsabili delle frodi.
L’agenzia ha sottolineato che le truffe spesso coinvolgono più istituzioni in sequenza, il che significa che ciascun soggetto osserva solo una parte del ciclo fraudolento. Un migliore incrocio e collegamento delle informazioni potrebbe migliorare l’identificazione dei casi, mentre la separazione delle segnalazioni può gonfiare i numeri e ridurre la capacità investigativa.
Dal 2015, il programma Rapid Response di FinCEN ha interdetto 1,8 miliardi di dollari e recuperato poco più di 1 miliardo di dollari per 5.790 vittime statunitensi. Tuttavia, questi risultati rimangono limitati rispetto ai totali segnalati, evidenziando come molte perdite restino non denunciate. Gene Lange, esperto di FinCEN, ha definito queste truffe «una delle minacce di frode più significative per gli americani oggi».
In sintesi, le nuove direttive di FinCEN rappresentano un passo importante nella lotta contro le frodi legate agli asset digitali, evidenziando la necessità di una maggiore collaborazione tra le istituzioni finanziarie e le autorità competenti per affrontare efficacemente questo problema crescente.
